투자 전략에는 다양한 방법이 있습니다. 그 중에서 올웨더 포트폴리오 전략은 안정적으로 장기 투자하는 방법으로 알려져 있죠. 이번 글에서는 올웨더 포트폴리오에 대해서 장단점과 ETF 비율, 후기 등을 정리해봤습니다. 목차 (Contents) 올웨더 포트폴리오란? 1. 레이달리오 사계절 포트폴리오 2. 자산배분 전략 올웨더 포트폴리오 장단점 1. 장점 2. 단점 올웨더 포트폴리오 전략 1. 포트폴리오 비율 2. ETF 종류 3. […]
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Roth IRA 투자 방법 정리 (주식 종목 선정 및 주의사항 등)
Roth IRA를 개설했다면 이제 투자할 대상을 선택해야 합니다. Roth IRA는 주식 양도 차익에 대해 면세이기 때문에 다양한 투자를 통해 수익률을 극대화할 수 있는데요. 이번 글을 통해 Roth IRA 투자 방법과 주의사항 등에 대해서 정리해보았습니다. 목차 (Contents) Roth IRA 투자 이유 1. 은퇴 준비 2. Roth IRA 장점 Roth IRA 투자 방법 1. Roth IRA 오픈 […]
자산배분 포트폴리오 전략 (자산 전망 포함)
저금리 시대에 접어들면서 더이상 투자를 하지 않을 수 없게 되었습니다. 평소 투자에 관심이 없던 사람들도 부동산과 주식 투자에 뛰어들기 시작했는데요. 적절한 자산 배분 없이 올인하는 것은 위험하죠. 이번 글에서는 자산배분의 중요성과 방법, 자산배분 포트폴리오 전략에 대해 정리해보았습니다. 목차 (Contents) 자산배분 중요성 1. 자산배분이란? 2. 자산배분을 해야하는 이유 자산배분 방법 1. 자산의 종류 2. 자산별 투자 […]
Backdoor Roth IRA 총정리 (방법, 주의사항 등)
미국 은퇴 계좌인 Roth IRA에는 소득에 따른 불입 제한이 있습니다. 하지만 이를 우회할 수 있는 방법으로 Backdoor(백도어) Roth IRA가 있는데요. 이번 글에서는 Backdoor Roth IRA 하는 이유와 합법인지 여부를 살펴보고, 절차와 주의사항에 대해 정리해보았습니다. 목차 (Contents) Backdoor Roth IRA 란? 1. Roth IRA 개요 2. Backdoor Roth IRA를 하는 이유 3. Backdoor Roth IRA가 가능한 […]
Contribution vs Rollover vs Conversion 차이 (IRA 용어)
미국에서 은퇴 계좌로 IRA를 개설합니다. 그런데 IRA에서 사용되는 용어들이 어렵고 헷갈리는 경우가 많은데요. 가장 헷갈리는 용어가 바로 Contribution vs Rollover vs Conversion 입니다. 이들 용어들은 어떤 차이가 있을까요? Contribution Contribution(컨트리뷰션)은 보통 Annual Contribution으로 표기합니다. 즉, Contribution은 매년 IRA에 불입하는 돈을 의미하는데요. Contribution 할 수 있는 금액은 매년 소득(MAGI) 정도에 따라 제한이 있습니다. 2020년의 경우 1년 […]
HSA 총정리 (개설 자격, 장단점, 보험 선택 전략 등)
이번에 와이프 회사에서 HDHP 보험이 추가되서 HSA 개설을 고민하게 되었습니다. HSA는 세금 혜택이 있고, 은퇴 계좌로도 활용할 수 있기 때문에 PPO에서 HDHP 보험으로 전환하면서 개설을 고민하고 있는데요. 이번 글에서 HSA에 대해 공부한 내용을 정리해볼까 합니다. 목차 (Contents) HSA(Health Saving Account)란? HSA 개설 자격 1. HDHP 보험 2. Only HDHP HSA 장단점 1. HSA 장점 (혜택) […]
SEP IRA (Simplified Employee Pension IRA) 설명 정리
은퇴 플랜을 설계할 때 보통 401(k), HSA, Traditional IRA, Roth IRA를 고민합니다. 만약 자영업자이거나 스몰 비즈니스를 운영하고 있다면 추가로 SEP IRA를 활용할 수 있는데요. 이번 글에서는 SEP IRA 개설 자격과 방법, 조건 및 혜택 등을 살펴봤습니다. 목차 (Contents) SEP IRA란? 개설 자격 및 방법 1. 개설 자격 2. 개설 방법 3. Roth IRA와 동시에 개설할 […]
Traditional IRA 개인 은퇴 계좌 정리 (가입 자격, 장단점 등)
미국에 살면서 Traditional IRA 또는 Roth IRA에 대해서 많이 들어봤을 것입니다. 오늘은 지난 번 Roth IRA에 이어서 Traditional IRA 가입 자격과 개설 방법 그리고 장단점 등에 대해서 정리해볼까 하는데요. IRA 개설을 준비하는 분들께서 참고하시길 바랍니다. 목차 (Contents) Traditional IRA란? 1. 개인 은퇴 계좌 2. 가입 자격 3. 소득 공제 제한 Traditional IRA 장단점 1. 장점 […]
Roth IRA 총정리 (자격, 가입방법, 세금보고 등)
미국에서 은퇴 준비를 하면서 IRA의 중요성을 점차 깨닫게 되는 것 같습니다. 오늘은 Roth IRA 관련해서 자격, 조건 및 가입 방법 등을 정리해볼까 하는데요. Roth IRA 개설을 고민하고 있다면 참고하시길 바랍니다. 목차 (Contents) Roth IRA 소개 1. IRA란? 2. Roth IRA란? 3. 미국 은퇴 준비 자격 및 조건 1. 가입 자격 2. 불입 제한 (contribution limit) […]
코리얼티USA 사이트 소개 및 카테고리
“코리얼티USA”는 미국 거주자의 한국 부동산 매매, 해외 송금, 미국 주택 구입, 미국 주식 투자, 미국 생활 정보 등 직접 경험하고 공부한 내용을 정리한 사이트입니다. 이 사이트의 카테고리는 (1) 미국 부동산 구입 (2) 한국 부동산 처분 및 세금 (3) 해외 송금 (4) 미국 모기지 융자 (5) 미국 세금보고 (6) 미국 주식 투자 (7) 미국 은퇴 준비 […]