최근 ETF 투자에 관심을 갖는 분들이 많습니다. 현재 수많은 미국 ETF 종류가 있고, 섹터별 또는 국가별로 투자할 수 있는 ETF도 다양한데요. 이번 글에서는 미국 ETF 종류 및 수익률 순위 리스트를 알아보고, 기본적인 ETF 검색 및 투자 방법에 대해서 살펴봤습니다.
목차 (Contents)
미국 ETF 종류 정리
먼저 아래 표는 자산 종류별 미국 ETF를 구글 스프레드시트로 만든 표입니다. 각 자산에 대해 투자 가능한 ETF 티커와 참고할 만한 글들을 정리하였는데요. 앞으로 추가되는 내용을 계속 업데이트할 예정입니다. 그러면 하나씩 자세히 살펴보도록 하죠.
1. 미국 인덱스 ETF
(1) S&P 500 지수 ETF
S&P 500 지수는 미국 시가총액 상위 500개 기업의 주가를 나타내는 지수(index)입니다. 따라서 S&P 500 ETF에 투자하는 것은 미국 주식 전반에 투자한다는 의미를 갖기도 하는데요. 대표적인 미국 S&P 500 지수 ETF로는 SPY, VOO, IVV, SPLG가 있습니다. (자세한 내용은 아래 글 참고)
한국 증권사에도 미국 S&P 500에 투자할 수 있는 다양한 ETF가 있습니다. 대표적으로 TIGER ETF와 KODEX ETF가 있으며, S&P 500에 간접적으로 투자할 수 있습니다. (아래 글 참고)
(2) 다우 지수 ETF
다우지수는 미국 우량 기업 중 선정된 30개 기업에 대한 지수입니다. 가장 대표적인 다우지수 ETF로는 DIA가 있는데요. 이 밖에 다우지수 인버스와 레버리지 ETF도 있으며, 한국에서 간접 투자할 수 있는 ETF(ex. TIGER 미국다우존스30)도 있습니다. (아래 글 참고)
(3) 나스닥 ETF
나스닥 지수는 미국 증시에 상장되어 있는 혁신 기업들을 대상으로 하는 지수입니다. 현재 미국 나스닥 ETF로는 QQQ가 가장 유명한데요. 하지만 최근에 출시된 QQQM과 다양한 한국 증권사의 나스닥 ETF는 운용보수도 저렴하고 세금 측면에서도 유리한 점이 많기도 합니다. 따라서 무작정 QQQ에 투자하는 것보다 운용보수와 세금을 종합적으로 비교하여 나스닥 ETF를 선택하는 것이 좋습니다. (아래 글 참고)
(4) 기타 미국 인덱스 ETF
이 밖에도 미국 전체 시장에 투자하는 VTI와 러셀지수 ETF인 IWM, 대형주 투자 ETF인 VV와 같은 다양한 미국 인덱스 ETF가 있습니다.
2. 섹터별 ETF
미국 주식에서는 각 개별 기업들의 성향에 따라 섹터(sector)를 구분하고 있습니다. 미국 주식 섹터는 총 11개로, 에너지, 원자재, 산업재, 경기소비재, 필수소비재, 헬스케어, 금융, 정보기술, 통신, 유틸리티, 부동산/리츠로 분류됩니다. 각 섹터 종류별 ETF는 아래 글을 참고해보세요. (추가 예정)
- 미국 원자재 ETF 투자 정리 (DBC, PDBC, GSG, BCI 비교)
- 미국 리츠 투자 총정리 (주식 종목, 월배당, 순위, ETF 등)
- 미국 전기차 관련주 총정리 (개별주식, ETF, 주가 전망 등)
- 미국 경기민감주 종류, ETF 총정리 (대형주, XLY, VCR 등)
- 미국 농산물 ETF 정리 (DBA, MOO, 농산품, 곡물 관련 투자)
3. 자산별 ETF
자산의 종류도 주식, 부동산, 금, 채권, 가상화폐 등으로 다양합니다. 이렇게 다양한 자산에 대해서도 ETF로 투자할 수 있는데요. 자산별 ETF 투자에 대해서도 아래 글들을 참고해보시길 바랍니다. (추가 예정)
4. 국가별 ETF
미국 뿐만 아니라 한국, 중국, 인도, 브라질, 유럽 등 다양한 나라에 투자할 수 있는 ETF도 있습니다. 개인적으로 미국 외에 한국과 중국 주식에도 투자하고 있는데요. 특히 중국에 투자할 때는 개별 종목에 투자하기보다 ETF로 투자하는 것을 선호하고 있습니다.
미국 ETF 종류 별 리스트
1. ETF 리스트 검색 방법
ETF 리스트를 검색하는 방법은 여러가지입니다. 증권사나 각종 투자 사이트에서 제공하는 정보를 이용할 수도 있고, ETF 사이트에서 검색해볼 수도 있는데요. 저는 주로 etfdb.com에서 ETF 정보를 얻고 있습니다.
etfdb.com에서 ETF 리스트를 검색하려면 우측 상단에 있는 돋보기를 누르고, 원하는 검색어를 입력하면 됩니다. 또는 하단에 있는 ETF Directory 메뉴 중에서 섹터별 지역별 ETF 리스트를 찾아볼 수도 있습니다.
2. ETF 선택 시 고려사항
ETF를 선택할 때 운용규모와 개시일 그리고 운용보수를 주로 따집니다. 이 중에서 ETF 운용보수는 일종의 수수료라고 할 수 있는데요. 장기 투자를 할 경우 운용보수에 따라서 수익률 차이가 클 수 있으므로 ETF 선택 시 반드시 고려해야 합니다. (아래 글 참고)
미국 ETF 종류 별 수익률 순위
1. ETF 수익률 확인하는 방법
ETF 수익률을 확인하려면 앞서 소개드린 etfdb.com에서 ETF를 검색하고 좌측 메뉴에서 Performance를 선택합니다. 예시로 SPY S&P 500 ETF 수익률을 확인해봤는데요. SPY의 지난 5년간 수익률은 129.15%로 같은 카테고리 ETF 평균수익률인 65.50%보다 높다는 것을 확인할 수 있습니다.
2. 미국 ETF 수익률 순위
미국 ETF 수익률 순위도 etfdb.com에서 제공하는 ETF Screener를 통해 확인해볼 수 있습니다. ETF Screener를 이용하면 다양한 조건으로 ETF 순위를 알아볼 수 있는데요. 아래 그림은 지난 5년간 ETF 수익률 순위를 나타내고 있습니다. 현재 반도체 레버리지 ETF인 SOXL가 1위, QQQ 레버리지 ETF인 TQQQ가 2위를 기록하고 있다는 것을 알 수 있네요.
미국 ETF 종류 별 투자 방법
1. 자산배분 투자 방식
ETF를 이용하면 자산배분 투자가 쉬워집니다. 저도 가장 선호하는 투자 방식으로 지금까지 사용하고 있는데요. ETF를 통해 다양한 자산배분 포트폴리오를 만들 수 있고, 위기 시 적절하게 대응할 수 있습니다. (아래 글 참고)
2. 장기투자 vs 단기투자
ETF 종류 별 투자 방식을 세울 때 장기 투자를 할지 단기 투자를 할지 정하는 것이 좋습니다. 레버리지 ETF의 경우 장기로 운용보수가 높고, 변동성이 크기 때문에 장기 투자에는 적합하지 않습니다. 반면, 운용보수가 저렴하고 안정적인 인덱스 ETF는 장기 투자에 적합한 ETF라고 할 수 있습니다.
3. 세금 절세 전략
주식 투자의 기초 중에서 세금을 빼 놓을 수 없죠. ETF 투자할 때도 ETF 별로 어떻게 세금 부과되는지 미리 알아둘 필요가 있는데요. 예를 들어, 미국 ETF 종류 중에서 리츠 ETF나 원자재 ETF 같은 경우 세금 보고 방식이 다르니 주의해야 합니다. (아래 글 참고)
미국 ETF 종류 마무리
이상 미국 ETF 종류를 살펴보고, ETF 수익률 순위와 ETF 검색 및 투자 방법에 대해서도 알아봤습니다. ETF 투자는 초보 투자자가 손쉽게 자산 배분을 할 수 있다는 장점이 있으며, 섹터별 지역별 투자도 간편하게 할 수 있습니다. 따라서, 투자 경험이 많지 않은 분들은 먼저 ETF 투자로 주식 투자를 시작해보는 것을 권장드립니다.
추가로 읽어볼 글들
- 미국 주식 오더 타입 (Market, Stop, Limit order 뜻, 사용법)
- 미국에서 한국 주식 투자 방법 (세금, 주의사항 등)
- HTS 추천 정리 (한국, 미국 주식 프로그램 추천)
- 미국 SPAC 주식 총정리 (상장 절차, 리스트, 투자 방법 등)
Disclaimer : 이 글에서 제공하는 정보는 투자 판단에 대한 조언입니다. 투자는 본인의 판단에 따라야 하며, 그 결과 또한 투자자 본인의 책임입니다.