Backdoor Roth IRA 총정리 (방법, 주의사항 등)

미국 은퇴 계좌인 Roth IRA에는 소득에 따른 불입 제한이 있습니다. 하지만 이를 우회할 수 있는 방법으로 Backdoor(백도어) Roth IRA가 있는데요. 이번 글에서는 Backdoor Roth IRA 하는 이유와 합법인지 여부를 살펴보고, 절차와 주의사항에 대해 정리해보았습니다. 목차 (Contents) Backdoor Roth IRA 란? 1. Roth IRA 개요 2. Backdoor Roth IRA를 하는 이유 3. Backdoor Roth IRA가 가능한 […]

Contribution vs Rollover vs Conversion 차이 (IRA 용어)

미국에서 은퇴 계좌로 IRA를 개설합니다. 그런데 IRA에서 사용되는 용어들이 어렵고 헷갈리는 경우가 많은데요. 가장 헷갈리는 용어가 바로 Contribution vs Rollover vs Conversion 입니다. 이들 용어들은 어떤 차이가 있을까요? Contribution Contribution(컨트리뷰션)은 보통 Annual Contribution으로 표기합니다. 즉, Contribution은 매년 IRA에 불입하는 돈을 의미하는데요. Contribution 할 수 있는 금액은 매년 소득(MAGI) 정도에 따라 제한이 있습니다. 2020년의 경우 1년 […]

HSA 총정리 (개설 자격, 장단점, 보험 선택 전략 등)

이번에 와이프 회사에서 HDHP 보험이 추가되서 HSA 개설을 고민하게 되었습니다. HSA는 세금 혜택이 있고, 은퇴 계좌로도 활용할 수 있기 때문에 PPO에서 HDHP 보험으로 전환하면서 개설을 고민하고 있는데요. 이번 글에서 HSA에 대해 공부한 내용을 정리해볼까 합니다. 목차 (Contents) HSA(Health Saving Account)란? HSA 개설 자격 1. HDHP 보험 2. Only HDHP HSA 장단점 1. HSA 장점 (혜택) […]

한국에서 미국 주식 세금 정리 (절세 방법 포함)

미국 주식에 투자할 때 세금이 어떻게 되는지 알아보고, 절세 방법도 살펴보도록 하죠. 이번 글은 한국 거주자로서 한국 증권사를 통해 간접적으로 투자하는 분들을 대상으로 작성하였는데요. 직접 미국 주식에 투자하는 분들을 미국 주식 세금 총정리라는 글을 참고하시길 바랍니다. 목차 (Contents) 한국에서 미국 주식 세금 양도소득세 1. 주식 양도소득세란? 2. 양도소득세 세율 3. 비과세 범위 4. 양도소득세 계산 […]

미국 주식 세금 총정리 (세금 보고, 계산 방법, 내는 법 등)

이번 글에서는 미국 거주자 신분으로 직접 미국 주식 투자하는 경우 세금에 대해서 정리해볼까 합니다. 이 글을 통해 미국 주식 투자를 하면 어떤 종류의 세금을 내는지, 세금 보고와 계산은 어떻게 하는지, 절세 방법은 무엇인지 알아보시길 바랍니다. 만약 한국 증권사를 통해 간접적으로 미국 주식 투자를 한다면 한국에서 미국 주식하는 경우 세금 정리라는 글을 참고하시길 바랍니다. 목차 (Contents) […]

로빈후드 사용법 정리 (계좌 연결, 이체, 종목 선정, 활용팁)

미국 주식을 처음 시작할 때 가장 많이 이용하는 브로커리지가 바로 로빈후드(Robinhood)입니다. 로빈후드는 우량주 위주로 장기 투자하는 초보 투자자에게 적합한 플랫폼이죠. 로빈후드로 투자를 시작하는 분들을 위해 “로빈후드 사용법“을 각 단계별로 정리하였습니다. 목차 (Contents) Step 1 1. 로빈후드 가입하기 2. 로빈후드 앱 설치 3. 로빈후드 정보 체크 Step 2 1. 로빈후드 계좌 개설 2. 은행 계좌 연결하기 […]

로빈후드 주식 총정리 (장단점, 가입, 매매, 세금 보고 등)

로빈후드(Robinhood)는 2013년에 설립된 미국의 Financial Service 회사입니다. 현재 1300만명이 가입하여 계좌 수에서 주식 거래 플랫폼 중 1위를 기록하고 있는데요. 이번 글에서는 로빈후드 주식 관련하여 매매 방법, 세금 보고, 장단 및 단점 등 많은 분들이 궁금해하는 내용들을 총정리해봤습니다. 목차 (Contents) 로빈후드 주식의 장단점 1. 장점 2. 단점 3. 주식 추천 로빈후드 가입 방법 1. 로빈후드 가입 […]

중국 ETF 종류 및 투자 방법 (MCHI, FXI, CHIS, KWEB 등)

포트폴리오에서 국가별 배분도 중요합니다. 위험 분산을 위해 다양한 국가에 대한 투자를 검토해야 하죠. 중국 투자 역시 빼놓을 수가 없는데요. 이와 관련하여 중국 ETF 종류 및 투자 방법을 정리해봤으니 참고하시길 바랍니다. 목차 (Contents) 중국 투자 이유 1. 중국의 경제 성장 2. 국가별 포트폴리오 배분 중국ETF 투자 방법 1. 중국 투자 방법 2. 중국ETF 투자 3. 미국 […]

SEP IRA (Simplified Employee Pension IRA) 설명 정리

은퇴 플랜을 설계할 때 보통 401(k), HSA, Traditional IRA, Roth IRA를 고민합니다. 만약 자영업자이거나 스몰 비즈니스를 운영하고 있다면 추가로 SEP IRA를 활용할 수 있는데요. 이번 글에서는 SEP IRA 개설 자격과 방법, 조건 및 혜택 등을 살펴봤습니다. 목차 (Contents) SEP IRA란? 개설 자격 및 방법 1. 개설 자격 2. 개설 방법 3. Roth IRA와 동시에 개설할 […]

Roth IRA 총정리 (자격, 가입방법, 세금보고 등)

미국에서 은퇴 준비를 하면서 IRA의 중요성을 점차 깨닫게 되는 것 같습니다. 오늘은 Roth IRA 관련해서 자격, 조건 및 가입 방법 등을 정리해볼까 하는데요. Roth IRA 개설을 고민하고 있다면 참고하시길 바랍니다. 목차 (Contents) Roth IRA 소개 1. IRA란? 2. Roth IRA란? 3. 미국 은퇴 준비 자격 및 조건 1. 가입 자격 2. 불입 제한 (contribution limit) […]