미국 어디에 사는지에 따라서 부담해야 하는 재산세 정도가 다릅니다. 따라서 미국 주택 구입이나 은퇴 준비를 하고 있다면 각 주 또는 로컬 정부의 재산세 수준을 파악할 필요가 있는데요. 이번 글에서는 미국 주별 재산세 순위를 알아보고, 재산세 낮은 주 또는 없는 주는 어디인지 알아봤습니다.
미국 주별 재산세 수준
(1) 미국 재산세 개요
아래 미국 재산세 총정리라는 글에서 다뤘듯이 재산세(property tax)는 부동산과 자동차와 같은 재산(property)에 부과되는 세금을 의미합니다. 다만, 재산세 대부분이 부동산과 관련이 있기 때문에 가끔 부동산세(real estate tax)와 혼용되어 사용되기도 하는데요. 이번 글에서는 부동산세를 중점으로 미국 주별 재산세 수준을 알아봤습니다.
(2) 미국 주별 재산세 수준
금융 경제 정보를 제공하는 WalletHub에서는 매년 각 미국 주별 재산세 수준을 조사하고 있습니다. 그 내용을 살펴보면 전반적으로 미국 서부와 미국 남부 부근의 재산세 세율이 낮은 편으로 나오는 반면, 텍사스, 캔자스, 일리노이, 위스콘신 등 미국 중부와 뉴저지, 뉴햄프셔, 메사추세츠 등 일부 미국 동부 주들을 재산세 세율이 높은 편으로 나옵니다.
미국 주별 재산세 순위 (Ranking)
미국 주별 재산세 순위는 아래 표와 같습니다. 실효세율이 높은 순위로 Ranking을 매겨졌으며, 각 주별로 주택 중간가격을 고려한 연평균 제산세 납세액을 표시하였는데요. 현재 순위를 보면 뉴저지와 일리노이, 뉴햄스셔, 코네티컷, 벨몬트 주의 재산세 세율이 높은 것으로 나타나고 있습니다.
| Rank (실효세율 기준) |
State | 실효세율 | State 주택 중간가격 |
연평균 재산세 (중간가격 기준) |
| 1 | New Jersey | 2.49% | $335,600 | $8,362 |
| 2 | Illinois | 2.27% | $194,500 | $4,419 |
| 3 | New Hampshire | 2.18% | $261,700 | $5,701 |
| 4 | Connecticut | 2.14% | $275,400 | $5,898 |
| 5 | Vermont | 1.90% | $227,700 | $4,329 |
| 6 | Wisconsin | 1.85% | $180,600 | $3,344 |
| 7 | Texas | 1.80% | $172,500 | $3,099 |
| 8 | Nebraska | 1.73% | $155,800 | $2,689 |
| 9 | New York | 1.72% | $313,700 | $5,407 |
| 10 | Rhode Island | 1.63% | $261,900 | $4,272 |
| 11 | Pennsylvania | 1.58% | $180,200 | $2,852 |
| 12 | Iowa | 1.57% | $147,800 | $2,315 |
| 13 | Ohio | 1.56% | $145,700 | $2,271 |
| 14 | Michigan | 1.54% | $154,900 | $2,381 |
| 15 | Kansas | 1.41% | $151,900 | $2,137 |
| 16 | Maine | 1.36% | $190,400 | $2,585 |
| 17 | South Dakota | 1.31% | $167,100 | $2,195 |
| 18 | Massachusetts | 1.23% | $381,600 | $4,679 |
| 19 | Alaska | 1.19% | $270,400 | $3,231 |
| 20 | Minnesota | 1.12% | $223,900 | $2,500 |
| 21 | Maryland | 1.09% | $314,800 | $3,430 |
| 22 | North Dakota | 0.98% | $193,900 | $1,906 |
| 23 | Washington | 0.98% | $339,000 | $3,326 |
| 24 | Missouri | 0.97% | $157,200 | $1,526 |
| 25 | Oregon | 0.97% | $312,200 | $3,037 |
| 26 | Georgia | 0.92% | $176,000 | $1,623 |
| 27 | Oklahoma | 0.90% | $136,800 | $1,228 |
| 28 | Florida | 0.89% | $215,300 | $1,914 |
| 29 | Kentucky | 0.86% | $141,000 | $1,210 |
| 30 | Indiana | 0.85% | $141,700 | $1,207 |
| 31 | Montana | 0.84% | $230,600 | $1,928 |
| 32 | North Carolina | 0.84% | $172,500 | $1,454 |
| 33 | Virginia | 0.82% | $273,100 | $2,234 |
| 34 | Mississippi | 0.81% | $119,000 | $958 |
| 35 | New Mexico | 0.80% | $171,400 | $1,371 |
| 36 | California | 0.76% | $505,000 | $3,818 |
| 37 | Tennessee | 0.71% | $167,200 | $1,190 |
| 38 | Idaho | 0.69% | $212,300 | $1,456 |
| 39 | Arizona | 0.66% | $225,500 | $1,499 |
| 40 | Utah | 0.63% | $279,100 | $1,748 |
| 41 | Arkansas | 0.62% | $127,800 | $798 |
| 42 | Wyoming | 0.61% | $220,500 | $1,337 |
| 43 | Nevada | 0.60% | $267,900 | $1,614 |
| 44 | West Virginia | 0.58% | $119,600 | $698 |
| 45 | South Carolina | 0.57% | $162,300 | $924 |
| 46 | Delaware | 0.57% | $251,100 | $1,431 |
| 47 | District of Columbia | 0.56% | $601,500 | $3,378 |
| 48 | Louisiana | 0.55% | $163,100 | $890 |
| 49 | Colorado | 0.51% | $343,300 | $1,756 |
| 50 | Alabama | 0.41% | $142,700 | $587 |
| 51 | Hawaii | 0.28% | $615,300 | $1,715 |
출처 : WalletHub
미국 주별 재산세 비교
(1) 미국 주별 재산세 낮은 곳
현재 미국에서 재산세가 가장 낮은 주는 하와이(Hawaii)입니다. 하와이의 재산세 실효세율이 0.28%로 가장 낮은데요. 그 뒤로 알라바마, 콜로라도, 루이지애나, 델라웨어 등이 미국에서 재산세가 낮은 주에 속합니다.
(2) 미국 주별 재산세 없는 곳
안타깝게도 현재 미국에서 재산세가 없는 주는 없습니다. 아마도 그 이유는 재산세가 주 로컬 정부의 주요 세원이기 때문일텐데요. 도로나 학교, 공공 시설 등에 들어는 비용들이 대부분 재산세로 충당되기 때문입니다.
미국 재산세 관련 몇 가지 정보
(1) 렌트 세입자 입장
현재 미국에서 약 36% 정도가 렌트 세입자라고 합니다. 렌트(임대)로 사는 세입자의 경우 재산세가 상관 없다고 생각할 수 있는데요. 하지만, 세입자도 직접적 또는 간접적으로 재산세의 영향을 받고 있습니다. (집주인들이 재산세 부담을 전가하기도 함)
(2) 재산세 미납 수준
미국 통계청에 따르면, 현재 미국 평균 재산세 납부액은 연간 $2,471이라고 합니다. 여기에 자동차세를 부담하는 주에서는 추가로 약 $442를 재산세로 부담한다고 하는데요. 이렇게 만만치 않은 재산세로 인해 미국에서는 매년 $14 billion 달러 상당의 재산세가 미납되고 있다고 합니다.
(3) 미국 주택 구입을 고려하고 있다면
미국 주택 구입 절차는 한국과 다른 점이 많기 때문에 첫 집 구매할 때 많은 어려움을 겪기도 합니다. 또한 홈오너로써 지출해야하는 다양한 비용들이 있는데요. 그 중에는 재산세도 포함되니 주택 구입 전에 예산을 짤 때 반드시 같이 고려해야 봐야 합니다. (아래 글 참고)
마무리
이상 미국 주별 재산세 순위를 알아보고 재산세가 낮은 주 또는 없는 주에 대해서 살펴봤습니다. 미국에서 주택 구입을 할 때 현금흐름을 잘 따져봐야 하는데요. 이 때 반드시 재산세도 함께 고려하여 적절한 현금흐름 계산이 될 수 있도록 해야하죠. 또한 미국에서 은퇴할 곳을 찾을 때도 재산세 정도를 잘 파악하여 거주할 곳을 결정해야 합니다.
추가로 읽어볼 글들
- 미국 생애 첫 주택 구입 시 자주 하는 실수와 질문 정리
- 미국 주택 위치 선택 시 고려할 점과 주의사항
- 모기지 브로커 찾는다면 꼭 참고하세요 (미국 주택 융자 팁)
- 미국 주택 구입 타임라인 정리 (각 시기별 준비사항 및 후기)
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