나스닥(NASDAQ)은 다양한 혁신 기업들이 상장되어 있는 미국 주식 시장입니다. QQQ와 같은 나스닥 ETF를 통해 나스닥 전체에 투자할 수 있는데요. QQQ외에 다양한 종류의 나스닥 ETF(국내 ETF 포함)를 알아보고, 각각 수수료와 세금, 수익률, 배당 여부 등을 비교해봤습니다.
목차 (Contents)
미국 나스닥 ETF
1. QQQ
QQQ는 대표적인 미국 나스닥 ETF입니다. IT 혁신이 한창이던 1999년 3월에 출시되었으며, 지난 10년 동안 무려 300% 수익률을 거두기도 했는데요. QQQ는 인베스코에서 운영하며, 현재 운용보수는 0.200% 입니다.
2. QQQM
QQQM은 나스닥 ETF의 열풍에 힘입어 2020년 10월에 출시된 ETF입니다. QQQ와 마찬가지로 인베스코에서 운용하고 있지만, 운용보수가 0.150%로 QQQ보다 저렴합니다. 1주당 가격도 약 150달러 정도로 300달러 대인 QQQ보다 낮습니다.
3. 나스닥 레버리지ETF
나스닥 지수에 레버리지를 이용하여 투자할 수 있는 ETF로는 QLD, TQQQ가 있습니다. QLD는 2배 나스닥 레버리지 ETF이며, TQQQ 3배 나스닥 레버리지 ETF 입니다. 둘 다 ProShares에서 운영하며, 운용보수는 0.950%입니다.
4. 나스닥 인버스 ETF
나스닥 인버스 ETF로는 PSQ, QID, SQQQ가 있습니다. PSQ는 1배 나스닥 인버스 ETF이며, QID는 2배 나스닥 인버스 ETF입니다. 마지막으로 SQQQ는 3배 나스닥 인버스 ETF로 공격적인 투자자들이 나스닥 하락에 베팅할 때 사용하기도 합니다. 운용보수는 0.950%입니다.
국내 나스닥 ETF
1. TIGER 미국 나스닥 100
TIGER 미국 나스닥 100는 미래에셋에서 운용하는 국내 나스닥 ETF입니다. 종목코드는 133690이며, 환 헤지를 하지 않는 상품입니다. 운용보수는 0.070%입니다. (2020년 11월 0.49%에서 낮아짐)
2. KINDEX 미국 나스닥 100
KINDEX 미국 나스닥 100는 한국투자신탁에서 운용하는 국내 나스닥 ETF입니다. 종목코드는 367380이며, 2020년 10월 29일에 상장되었습니다. 환 헤지를 하지 않으며, 운용보수는 0.070%입니다.
3. KBSTAR 미국 나스닥 100
KBSTAR 미국 나스닥 100는 KB자산운용에서 출시한 나스닥 ETF입니다. 종목코드는 368590입니다. 2020년 11월 4일에 출시되었으며, 환 헤지를 하지 않습니다. 운용보수는 0.021%로 가장 저렴합니다.
4. KODEX 미국 나스닥 100 선물 (H)
KODEX 미국 나스닥 100 선물 (H)는 삼성자산운용에서 출시한 나스닥 ETF입니다. 종목코드는 304940이며, 2018년 8월 30일에 상장되었습니다. 환 헤지를 하며, 운용보수는 0.450%로 가장 높습니다.
나스닥 ETF 수수료 비교
1. QQQ vs QQQM
QQQ는 출시된지 오래되었고, 운용규모도 QQQM보다 훨씬 큽니다. 하지만 두 ETF 모두 같은 회사인 인베스코에서 운영하고 있고, 투자 대상 및 비율도 거의 동일한데요. 운용보수(수수료율)만 보자면 QQQM이 0.150%로 0.050% 낮습니다.
QQQ와 QQQM의 운용보수는 비록 큰 차이는 아니지만 장기 투자할 경우 수수료 차이가 커질 수 있습니다. 또한 1주당 가격도 QQQM이 저렴하기 때문에 분할 매수에도 장점이 있는데요. 따라서 소액 분할 매수하면서 장기 투자할 예정이라면 QQQM이 더 유리합니다.
2. 미국 vs 한국 나스닥 ETF
작년에는 TIGER 미국 나스닥 100 ETF 운용보수가 QQQ보다 높은 0.450%였습니다. 하지만 최근 국내 증권사들의 해외 ETF 출시 경쟁으로 운용보수(수수료율)이 많이 낮아져 있는 상태죠. 따라서 미국과 한국 나스닥 ETF를 비교해봤을 때 전반적으로 국내 나스닥 ETF 운용보수(수수료율)가 낮습니다. 다만, 앞서 운용보수에 대한 글에 정리했듯이 국내 ETF에는 기타비용이 추가될 수 있다는 점을 감안해야 합니다.
나스닥 ETF 세금, 배당, 수익률
1. 세금
미국 주식을 매매하면서 차익이 생기는 경우 양도소득세를 내야 합니다. (미국 양도소득세, 한국에서 미국 주식 세금 참고) 반면 한국에서 국내 증권사를 통해서 TIGER, KINDEX ETF에 투자하는 경우에는 배당소득세(15.4%, 종합과세 대상)를 내게 됩니다. 양도 차익에 대한 세금인데 배당 소득세를 낸다는 것이 특이하죠.
2. 배당
KODEX 미국 나스닥 100 선물(H)를 제외하고 모든 나스닥 ETF는 배당(분배금)이 나옵니다. 배당은 보통 분기별 또는 연말에 지급되며, 지급된 배당금에 대해서 배당소득세를 내게 됩니다.
3. 수익률
레버리지나 인버스 ETF를 제외하면 모든 ETF의 수익률은 거의 대동소이합니다. 그 이유는 모든 ETF가 나스닥 100 인덱스를 동일하게 추종하기 때문이죠. 따라서 어떤 ETF를 선택할지 고민할 때는 운용보수와 세금 등을 종합적으로 따져봐야 합니다.
마무리
이상 미국과 국내 나스닥 ETF 종류를 알아보고, 수수료와 세금 및 배당 여부에 대해서 비교해봤습니다. 전반적으로 평가했을 때 미국 나스닥 ETF로는 QQQM, 국내 나스닥 ETF로는 TIGER, KINDEX, KBSTAR 미국 나스닥 100을 추천하는데요. 비록 KBSTAR의 운용보수가 가장 낮지만, 기타 비용과 거래량 등을 비교했을 때 앞서 말한 3가지 중에서 선택하면 될 것 같습니다.
추가로 읽어볼 글들
- 국내 S&P 500 ETF 종류 및 비교 추천 (TIGER, KODEX 등)
- 미국 S&P 500 ETF (SPY, VOO, IVV, SPLG) 비교 및 추천
- HTS 추천 정리 (한국, 미국 주식 프로그램 추천)
- 미국 주식 오더 타입 (Market, Stop, Limit order 뜻, 사용법)
- 미국에서 한국 주식 투자 방법 (세금, 주의사항 등)
Disclaimer : 이 글에서 제공하는 정보는 투자 판단에 대한 조언입니다. 투자는 본인의 판단에 따라야 하며, 그 결과 또한 투자자 본인의 책임입니다.